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                華鑫證券董事長俞洋:用金融科技把挑戰變成機遇

                日期:2019-08-12來源:標簽:

                       未來已來,面對席卷而來的金融科技浪潮,證券公司如何決勝負?華鑫證券董事長俞洋表示,“我們已制定了以金融科技引領業務發展,將資本、人才聚焦金融科技,並以此向專業個人和機構投資者提供全方位服務的戰略願景。”

                  從2017年初開始著手“金融科技引領業務”戰略布局到今年產品落地,華鑫證券的戰略初見成效。2019年上半年,其經紀業務市場占有率行業排名較2018年提升5位,在全行業103家券商中排名第46位。

                  “華鑫證券將繼續發揮金融科技的優勢,鑄造差異化的核心競爭力,以科技為先、服務為本,為所有華鑫客戶提供更好的體驗和回報。通過科技賦能各項投融資業務的高效開展,助力中國資本市場建設與發展,在金融業加速對外開放的進程中,構建內地券商差異化特色。”俞洋對未來充滿期待。

                  證券公司迎來絕佳戰略機遇

                  當下的中國資本市場正處於“內外兼修”的大變局時代。設立科創板並試點註冊制,資本市場被賦予全新的戰略定位,同時證券行業也在加快對外開放的步伐。“中國資本市場和證券行業正處於一個蛻變階段,對證券公司的經營發展而言,這是一個絕佳的戰略機遇。”俞洋認為,券商應及時轉型升級業務模式及服務客戶的水平,以適應新時代的發展要求。

                  在他看來,“我國直接融資占比小,與間接融資比例不均衡;證券行業的規模和營收小,與資本市場發展規模不均衡;投資者可配置資產門類和渠道少,與迫切的財富管理需求不均衡;中小企業融資難融資貴,與充裕的社會流動性不均衡。但這些恰恰反映了處於變革時代的我國資本市場與證券行業的發展空間巨大。”

                  從國際成熟市場的成功經驗看,美國最大的獨立財務顧問公司愛德華·瓊斯在北美地區就有超過8600家的營業網點,在全球的營業網點數更是超過了12500家。然而,我國還沒有一家證券公司的營業網點超過1000家。

                  俞洋認為,對照國內行業發展現狀、海量的財富管理需求等,我國證券行業的發展空間遠未打開,未來證券公司將大有可為。

                  華鑫的生存之道有所不同

                  站在發展的十字路口,是全線鋪開追求綜合競爭優勢,還是因勢利導構建差異化能力?這是各家券商必須面對的時代選擇。

                  目前,證券行業普遍存在同質化經營,大型綜合券商與中小券商在業務結構上並沒有本質區別,大多數中小型券商也采用的是“全牌照業務”發展策略。

                  俞洋表示,小券商如果把相對有限的資源平均分布在全牌照業務上,必然會導致每一個業務板塊的競爭力都不強,從而整體弱化公司的經營競爭力。長此以往的結果就是“一直想彎道超車”,但“始終超不了車”。

                  “只有打造局部優勢,突出經營長板,中小券商才有可能在激烈的行業競爭中勝出。”在俞洋看來,華鑫證券是一家中小券商,其擁有的資源稟賦決定了公司只能集中資源投放到一個點上,形成自己的核心競爭力。未來公司希望能將這些優勢點連接起來,形成一個面,並通過“以點突破,以點帶面”的方式構建華鑫證券的核心競爭力,在差異化發展之路上實現“換道超車”。

                  在踐行差異化發展戰略的道路上,華鑫證券提出了以科技引領業務發展,將資本、人才聚焦金融科技,並以此向機構投資者提供全方位服務的戰略願景。

                  俞洋表示,華鑫證券之所以將金融科技作為公司戰略,主要是基於以下四方面的考量。首先,從中外證券業的發展進程看,IT技術始終是推動業務突破的驅動力。技術的發展既可以突破原有業務的邊界,也可能對業務模式帶來顛覆式的影響。因此,中小券商要實現業務突破,可以通過技術升級尋求機會。

                  其次,在證券行業加速對外開放的形勢下,無論投研能力、專業服務能力,還是創新能力和抗風險能力等,國內中小型券商與國際領先投行還存在明顯的差距。但在新興的金融科技領域,國內發展基本同步,局部還可能領先。

                  第三,人才優勢是華鑫證券推動金融科技發展的有力保障。公司早在2017年引進並打造了一支具有核心競爭力的金融科技團隊。華鑫金融科技的精英們分別來自於交易所、大券商、銀行、主流IT供應商、著名咨詢機構和互聯網公司等,整個團隊了解市場精通技術,積聚了豐富的從業經驗,具備創新思維,富有激情不缺情懷。

                  第四,在金融科技領域,華鑫證券具有一定的先發優勢。公司早在兩年前就開始布局,自主研發打造一批實用型產品,這些產品充分結合了大數據、雲計算、人工智能等三大核心技術,具備了業界領先、可持續發展的特征。

                  俞洋認為,想要把握住金融科技未來發展的大趨勢,就要上下貫穿,從“道、法、術、器”四個層次做系統性考慮。

                  何謂“道”?“道”就是方向。金融科技涉及面很廣,必須確立清晰的戰略目標,了解我們能做什麽擅長什麽,市場的急切需求何在,將兩者有機的結合起來。

                  從“法”的角度講,俞洋認為,從公司文化著手,培養擔當文化是關鍵。“‘換道’就意味著公司一定要突破既有思維定勢,沒有擔當,就不能闖出一條新路,公司確立的戰略目標就很難推進和落地。”

                  在培養擔當文化的同時,華鑫證券還倡導理性思維。俞洋說,講理性就是要追問業務的本質,認清投融資和風控合規的本質,並運用不同的方法使得我們的產品及服務滿足這些本質要求。

                  “術”即戰術。大道唯一,然術有萬千。“華鑫證券的戰術就是利用信息技術和互聯網思維優化公司治理結構,縮短決策路徑,優化激勵機制,引入內部競爭。”在俞洋看來,甚至可以讓不同的團隊之間形成小競爭,以便相互促進不斷優化,持續變革和轉型,制造出真正滿足客戶需求的創新性產品。

                  “器”是工具,是提高效率,將復雜問題簡單化的具體技術。俞洋舉例分析道,分析行業使用的最優方法有哪些?在做智能化產品時,是用AI的方法,機器學習的方法還是其他等等,這些都是“器”。不過,首要條件就是找到擁有具體技術的人。

                  金融科技為業務之先

                  為了將金融科技的藍圖變為現實,華鑫證券從“快”處著手,往“智能”處用力。

                  其中,“奇點”特色交易系統在滿足風控要求的基礎上,實現了領先全市場的高速度、低延時、高吞吐量和高穩定性,為專業投資者提供了個性化、定制化的系統支持和服務。

                  智能化產品也是華鑫證券金融科技當下及未來的主要發展方向之一。華鑫證券的智能化產品有兩大定位,“一方面,通過人工智能幫助那些專業能力不足的投資者降低投資的知識壁壘和技術門檻,獲得準專業投資水平的能力;另一方面,通過信息技術把投資環節中一些復雜操作自動化。提供從投研到交易執行的一攬子解決方案。”俞洋進一步解釋道。

                  目前,華鑫證券已開發了兩款初級的人工智能產品,“阿爾法波”以及“貝塔波”。比如,阿爾法波的AI引擎不僅會自主尋找新聞,還會綜合市場關註度、人氣變化等多重因子對新聞做智能分析,並以此為依據將具有投資潛力的投資標的篩選出來。

                       布局金融科技兩年以來,華鑫在交易這一基礎功能上已嶄露頭角。今年上半年,華鑫證券旗下營業部在龍虎榜上的上榜次數達到147次。

                  此外,從股票基金交易量看,華鑫證券的股基交易市場份額從去年底的千分之三升至千分之四,在今年上半年增長了14%,為公司歷史最高水平。其中,受益於科技賦能的專業客戶的交易份額占比達到40%,且這部分客戶的貢獻度仍在以1%的速度逐月增長。

                  “華鑫證券戰略轉型鎖定的目標客戶是私募基金和專業投資者。”俞洋表示,A股市場投資者機構化的趨勢已經形成,從業務規模上看,私募基金與公募基金、資產管理已構成“三足鼎立”之勢。

                  “未來,華鑫證券將針對私募基金的特點與客戶需求,依托金融科技構建的‘特色系統、特色策略、資金支持、研究支持、托管服務’五位一體的整體解決方案為私募基金和專業投資者提供精準化及定制化的服務,並在此過程中全面推進公司整體業務結構的轉型與升級。”俞洋很有信心,華鑫探索的是中小券商向“專而精”發展的範本。(來源:上海證券報)